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憂台股高點不敢進場?專家傳授4招破解 - 鉅亨網

「台股高點還可以進場嗎?」是許多投資人心中的疑惑,害怕買在高點是人之常情,元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示,如果因此延宕了投資理財規劃,按照目前的通膨速度,一般上班族不僅可能連通膨都對抗不了,更遑論還要積累退休金以因應未來退休所需支出。即便台股處在相對高檔區,但只要掌握「符合趨勢、選對標的、分散風險、定期定額」4 大關鍵,就算是新手也可透過長期投資產生的複利效果,及早為退休生活做準備。

一、符合趨勢

看準投資趨勢比預測高、低點更為重要,即便低點進場,若選擇沒落產業,投資報酬仍堪慮。元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示,「面對投資市場,所有人都無法像在看電影一般擁有上帝視角,現在看來的相對高點,或許在幾年後回頭看其實是相對低點」,就好比曾經擔心台股萬點而不敢進場的投資人,如今台股已來到萬二、萬三之際,很可能懊悔錯失當時的入場時機。

元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊進一步提出投資心法,指出「沒有人能精準預測未來最高點在哪裡,但每個點位的當下,都擁有屬於當時的投資趨勢。」例如,5G 與高股息基金便是現階段的投資趨勢。以產業而論,目前全世界皆競相發展新科技創新,相關企業前景看好,5G、AI 投資趨勢長期向上,比起正在走下坡的產業,投資時懂得掌握趨勢、選擇蒸蒸日上的產業,便可大幅提高投資勝算。

二、選對標的

慎選標的也是投資必要關鍵,即便符合投資趨勢,但在同一個投資趨勢主題下,仍有不同的投資標的,舉例來說,以目前的金融情勢,雖然債市受惠於低利環境可望走多,但債券中的高收益債卻反而可能因疫情不穩定而受到衝擊。

又或者同樣是高股息基金,但其股價表現、配息率、配息設計都不盡相同,因此投資人務必謹慎選擇,除了觀察過去績效表現、配息紀錄外,也可參考該檔基金發行商在業界的知名度與口碑、過去操作類似商品時是否都有穩定的表現等。

三、分散風險

元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示,不論在任何情境下,投資都應分散風險,避免將雞蛋放在同一個籃子裡,台股高點時更是如此。想要有效的分散風險,可以善用「基金」這項投資工具,同樣的資金成本下,透過基金可分散風險至一籃子股票,且不論是選股、替換等操作上都可倚賴經理人的專業與經驗來完成,投資人不必一家一家地自行翻閱、研究財報,透過基金即可輕鬆免去擇股的心力。

除了分散標的外,也要依照投資類型分散產業與投資國家,以台股股票型基金中元大台灣高股息優質龍頭基金為例,其自各產業中精選出具有優質高股息的龍頭企業,將投資標的分散於不同的產業;若選擇 5G 主題 ETF,則建議選擇全球布局型,避免重押單一國家可能引發的系統性風險。

四、定期定額

元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示,投資人一定都有過不知如何擇時入場的困擾,也曾因錯過時機後便不敢投入,只能遙望價格愈漲愈高而空留遺憾,但從定期定額試算結果可發現,當投入時間愈長,愈能發揮複利效果。建議投資人選定優質標的後,不須過分擔憂進場點位,而是持續、不中斷地以定期定額方式分批投入。

以台灣加權股價指數(2005 年 7 月~ 2020 年 6 月)模擬定期定額,以每月最後一個營業日固定投入新台幣 5000 元試算,可發現當投入時間愈長,複利效果愈顯著,儘管中間市場可能有波動,但待長時間過去最終報酬仍相當可觀,觀察所模擬的定期定額年化報酬率在 8% 以上。

不過,元大投信提醒,任何投資都有其風險,基金商品雖可透過分散標的來分散風險,但不代表不具風險,且任何金融市場都不可能只漲不跌,投資人應謹慎評估;此外,台股配息主要集中於每年的第三季,因此「元大台灣高股息優質龍頭基金」首次配息將落於 10 月,投資人可以透過定時定額的方式累積投資單位數,參與台股投資標的配發股息之機會。
 


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September 01, 2020 at 10:36AM
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